재산 변동을 엑셀로 한눈에 관리할 필요성을 느끼고, 오늘 날을 잡고 깨끗이 정리했다!계기는 오늘의 경제 줌 스터디 중, 스터디 회원이 공유하고 주신 다음 월간 결산했다!너무 예쁘게 포트폴리오를 정리하고 두고 나도 송·민수하려구 왔지만(웃음)” 그렇구나!주말이 지나면 또 다시 흐지부지되어서 생각 난 김에 해치워라!”라고 생각하고 빨리 만들어 봤다.↓ 우물우물 2씨가 높아지고 주신 10월 투자 결산.이하에 기재하지만 내가 현금 흐름 표는 따서 2님의 형식을 많이 참고했다.공유하고 주셔서 감사합니다
[투자] 21.10. 투자결산 – 무매/적립식VR/디파이(테더-다이플)/비트코인적립+자산포폴 구글시트 죽지않고 돌아왔다~ 10월 투자결산 1.주식)적립식VR 1.TQQQ62개 2.POOL 1838.7달러 1) 2…m.blog.naver.com
내가 자산 포트폴리오를 관리하는 방법 (w.엑셀)
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재테크 관리 엑셀의 3대장 시트
먼저 저는 엑셀 파일을 통해서 재테크 시트를 관리한다.(이 이외에도 세세한 것이 있는데…이래봬도우선은 3가지가 대표적!)*저축 현황-(월간 결산에서 항상 보신)1개월간의 수입/지출 정리*자산 현황-유동 및 비유동 자산을 한 그래프로 정리(주식 수익-연간 투자 종목과 수익률 실현 손익, 배당금 정리 오늘은 처음의<저축 현황>을 좀 더 깨끗이 정리한 방법을 공유하려구!거창하게 말하면 1. 현금 흐름 표/2. 재무 상태 표의 2개의 이름을 붙일 수 있다고 생각한다.www<개인 자산 포트폴리오 관리 법>1. 현금 흐름 표 2. 재무 상태 표
1. 기존 – 현금흐름표(수입과 지출 한눈에!) 추가로 저축률&급여/급여외 % 확인하기
빽빽이 써있어서 부끄럽다..
제가 회사에 다니기 시작했다 2019년 1월부터 작성하기 시작했다.처음에는 이렇게 Yearly에서 가져갈 생각은 없었지만 ww 하고 보니 어느새 3년째 하고 있다……무슨 영문인지 습관이 되어서 내년 역시 관리하는 것 같아*.*!!!*매월 말일에 가계부(뱅크 샐러드)을 보고업데이트한다.**”급여”과 “급여 외(=투자 수익, 후 수입 등)”을 구분하고 나의 전체 수익 파이프 라인에서 노동 수익이 차지하는 비중을 파악한다.*급여+급여 외=월 총*저축 총계=월 총-월출 총계
이렇게 두 함수를 걸어놓고 값만 입력하면 바로 계산할 수 있도록 세팅해 놓았다. 특징 ①. 변동성은 스티커 메모로 표시
전술한 대로, 가계부 기준으로 엑셀로 업데이트를 한다.그래서 엑셀에는 큰 그림만 그려서 세세한 디테일(ex.제가 10월에 식비를 얼마나 썼지?선물의 지출은 얼마였더라?)가 궁금할 때는 앱에 들어 살펴보자.그러나 매번 그렇게 하는 것이 귀찮은 때가 있지 않나!!!예를 들면, 평소보다 많이 수입 or지출이 이상하면 매번 앱을 켤 수 없는 것이 아닐까…(마음에 월이 최근이라면 괜찮지만 만약 2년 전이니까 달력을 넘긴 지 일년이 지나고)그래서 저는 보통 현금 흐름의±10%이상 변동성은 스티커 메모로 표시한다.예를 들면 급여가 더 많은 →사에서 현금성 복지가 들어왔어/지출이 평소보다 수십 만원 가량 많은 → 동생에게 티비를 사준 거야..이렇게.www이 경우 ↓ 아래의 가계부 정리 법에 쓴 것처럼<정기, 부정기 지출>을 구분하는 데도 도움이 된다.[3년 1억 벌]① 가계부 쓰는 법-고정 지출 범주 구분(w. 은행 샐러드)마침내 거둔 실용재 테크 칩 포스팅!!9월 1억 벌성공 글을 쓰고’후속 글을 쓰지 않나!!!blog.naver.com특징 ②. 목표는 피빛처럼 선명하고 구체적으로현금 흐름 표 아래에 이 항목을 추가한 뒤부터 돈을 모으는 것이 재미 있게 됐다.제 경우는 “3년 안에 1억을 모으는 것”이 목표였고 내가 지금 어디까지 달성했는지를 표로 만들어 놓았다.그리고 Y+1, Y+2, Y+3으로 세분화하고 연간 목표 달성율도 확인했다.현재는 1억 조달에 성공하고(달성율 108%)또 새로운 목표를 세워야 할 것 같다*.*+숫자 모자이크 할까 생각했지만… 그렇긴어차피 9월 1억 벌포스팅도 썼는데 숨기는 것은 무엇이 있는가 하고 ww 1억 벌성공 포스팅은 아래를 참고!3년 안에 1억 모으기 프로젝트 달성!(27세서울 거주 3년차 직장인) 2021년 9월 드디어 내 재테크 목표였던 순자산 1억을 달성했다. 32개월만이니까 원래 목표였던 3년(36개…blog.naver.com )2. 신규 – 재무상태표(현금성/비현금성자산구분!) 유동성과 주식수익률도 매월 체크할 수 있도록이것이 들어갈 2씨의 블로그를 참고하여 오늘 새로 만든 재무제표!!(다시 한번 감사합니다(웃음)정말 정확히 재무제표를 만들기 위해서는 채무자/대변 구분해야 하는데…이에 나이라서 나는 항목이 너무 작고 www일단 죽 늘어놓고 봤다.일단 집에서 만든 것이어서···..11월에 월간 자산 결산하고 카테고리 수정할 수 있겠다!!(웃음)구분의 기준-지금 당장 현금화 가능한 자산인가?일단 제가 현재 보유한 자산은 크게 현금/주식/부동산으로 나뉜다.(곧 동전이 추가될지도…)그 중에서도 부동산은 자기 자본/부채로 구분하여 놓았다.내가 그동안 재테크를 하면서 느낀 점은···”환금성”이 생각보다 중요하다는 것이다.자산 중 일정 부분(3~40%)는 유동성을 확보해야 한다.저의 기준으로 분류하면 다음과 같다.*유동 자산:현금 주식 예수금, 신용 대출*비유동 자산:부동산, 퇴직 연금, 주택 청약 대출을 일정 부분 갚지 않고 두는 이유도 이 때문이다.일단 내가 현재 보유한 자산은 크게 현금/주식/부동산으로 나뉜다. (곧 코인이 추가될지도…) 그중에서도 부동산은 자기자본/부채로 구분해놨다. 제가 그동안 재테크를 하면서 느낀 점은… ‘환금성’이 생각보다 중요하다는 것이다. 자산 중 일정 부분(340%)은 유동성을 확보해야 한다. 내 기준으로 분류하면 다음과 같다.* 유동자산:현금, 주식, 선수금, 신용대출*비유동자산:부동산, 퇴직연금, 주택청약대출을 일정 부분 갚지 않고 두는 이유도 이 때문이다.그리고 아직 빈칸이지만 11월~12월 이렇게 두 달간 데이터가 쌓이면 순자산 증가액/주식 수익액<이 두 가지도 골라볼 수 있을 것 같다. 앞으로 월간 결산 포스팅에 올릴게! 번외) 대학시절 내가 작성한 재무상태표갑자기 생각나서 대학생때 쓰던 USB 찾아봤어…대학 시절에 회계 원리를 들을 때, 교수가<나 자신의 재무 상태 표>를 만들어 보라는 과제를 내주셨다.이때 내가 평가한 자신의 자산 총계 약 1억이라면…(당시 1억 적어도”아, 고 평가했잖아…”라고 생각한 기억이 ww)추가에서 아주 재미 있는 내용이 있어서 www공유한다.부채 항목 중에서<유동 중은-미지급금>에서 25,000원이 있고 이거 뭔지 했는데… 그렇긴”이달 초에 다녀온 동아리 MT비 미지급금.그러나 조만간 상황 해서 유동 부채와 평가했다”wwwwww이같이 병 맛으로 끝났다<개인 자산 포트폴리오를 현금 흐름 표&재무 상태 표로 정리하고 본다>포스팅 www앞으로도 돈을 열심히 벌고 성실하게 모으지 않는다고.끝!